Nové povinnosti při uzavírání smluv, týkající se realitního zprostředkování (AML)

Proč nové povinnosti:

 

Realitní kancelář jako zprostředkovatel realitního obchodu má dle zákona, č.253/2008 Sb. Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (známého pod zkratkou AML zákon) a následně zákona č.527/2020 Sb., kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, nové povinnosti.

Zástupce realitní kanceláře/advokát/notář či jiná osoba vystupující jako schovatel má v určitých situacích povinnost oznámit FAÚ (finančně analytický úřad) klienta, u kterého má podezření, že se může jednat o tzv. "praní špinavých peněz". A klienta o tom nemusí vůbec informovat. V některých případech dokonce musí odmítnout poskytnout službu, pro kterou si klient přišel.

Za vše může Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, který je tu sice už poměrně dlouho, ale díky neustále novým směrnicím přicházejícím z EU neustále zpřísňuje.

Nově se povinnosti vztahují také na další podnikatele v oblasti nemovitostí. Mezi povinné osoby patří:
- Realitní zprostředkovatel jde-li o nájem, podnájem nebo pacht, však pouze tehdy, pokud výše měsíční platby nebo poměrná část výnosu z nemovité věci poskytnutá propachtovateli přepočtená na jeden měsíc, případně jejich součet, dosáhne alespoň 10 000 Eur

- Osoba, která od 1. 1. 2021 za účelem podnikání nakupuje nebo prodává nemovitosti. Důvodová zpráva k novele mezi povinné osoby zařazuje developery, kteří investují do výstavby nemovitých věcí určených k dalšímu prodeji nebo pronájmu.

- Povinnými osobami jsou nadále další osoby podílející se na financování nemovitostí, banky, stavební spořitelny, nebankovní poskytovatelé úvěrů, pojišťovny, zprostředkovatelé finančních produktů, auditoři, dražebníci, exekutoři, advokáti, notáři, osoby poskytující sídla právnickým osobám. 

Hlavní povinnosti:

·         Osobní identifikace klienta – před poskytováním služeb je zprostředkovatel povinen provést osobní identifikaci klienta na základě předložení průkazu totožnosti

·         Identifikace klienta a jeho kontrola – zprostředkovatel je povinen vyžádat si od klienta doložení, jak přišel k penězům, za které chce koupit nemovitost (například i výpis z bankovního účtu)

 

Pokud po Vás budeme chtít ukázat občanský průkaz a budeme se vyptávat, kde jste přišel ke všem penězům, tak to není z důvodu naší vtíravé zvědavosti, ale protože nám to zkrátka nařizuje zákon.

Dále upozorňujeme naše klienty, aby veškeré finanční prostředky posílali ze svých účtů, které jsou registrovány na jejich jméno uvedené ve smlouvách. V opačném případě jsme povinni provést identifikace majitele účtu, ze kterého prostředky přišly.

AM zákon- 

zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, zákon č.527/2020 Sb., kterým se mění zákon č.253/2008 Sb.

Více o tom, jaké se zpracováváme údaje se dozvíte v zásadách zpracování osobních informací